En estas páginas encontrarás formaciones que te preparan para ejercer profesionalmente como asesor financiero.
Los asesores financieros o asesoras financieras intentan dar respuesta a las necesidades económicas de sus clientes, les informan sobre los diferentes productos financieros existentes y la rentabilidad de cada uno de ellos y realizan recomendaciones sobre los mejores productos para cada cliente.
Temas relacionados con: Cursos de asesor financiero
¿En qué consisten estos cursos?
En estas páginas encontrarás formaciones que te preparan para ejercer profesionalmente como asesor financiero.
Los asesores financieros o asesoras financieras intentan dar respuesta a las necesidades económicas de sus clientes, les informan sobre los diferentes productos financieros existentes y la rentabilidad de cada uno de ellos y realizan recomendaciones sobre los mejores productos para cada cliente.
¿Qué tareas realizan estos profesionales?
Los asesores financieros son profesionales que ayudan a sus clientes a descubrir sus necesidades financieras teniendo en cuenta sus circunstancias, su edad, su patrimonio y su situación personal. Una vez analizado el perfil, los asesores realizan recomendaciones sobre productos financieros e inversiones adecuadas para ellos.
El asesor financiero tiene un amplio conocimiento del sistema financiero que le permite decidir los productos más adecuado para cada persona.
Para desarrollar su trabajo debe conocer al detalle las características de cada uno de sus clientes y realizar un correcto análisis de necesidades. Una vez realizado el primer contacto, tiene que valorar qué productos y servicios financieros son los más indicados para sus clientes.
Realizan también un seguimiento de los diferentes productos financieros contratados para asesorar a sus clientes sobre si seguir con el mismo producto o cambiar a otro que se adapte mejor a sus necesidades.
¿Qué competencias necesito?
A continuación encontrarás ejemplos de algunas competencias y aspectos de personalidad que te ayudarán a desarrollar de forma más efectiva la profesión de asesor financiero:
- Habilidades numéricas y matemáticas.
- Habilidades comerciales.
- Aptitudes para la atención al cliente.
- Habilidades comunicativas.
- Capacidad para la toma de decisiones.
- Responsabilidad.
- Organización en el trabajo.
¿Qué características tienen estos cursos?
Duración: entre 150 y 500 horas en el caso de que optes por un curso de formación no reglada, y entre 1 o 2 años si eliges estudios de posgrado.
Tipología: cursos de formación no reglada y másteres.
Modalidades: presencial, semipresencial, a distancia y online.
¿Qué contenidos aprenderé?
Los cursos de asesor financiero ofrecen contenidos relacionados con:
- Sistema financiero.
- Productos y servicios financieros.
- El sistema tributario español.
- Fiscalidad de productos financieros.
- Marketing general.
- Marketing financiero.
- Atención al cliente.
¿Qué requisitos necesito para acceder?
Para acceder a estudios de posgrado deberás informarte de los diferentes tipos de másteres y posgrados existentes y las vías de acceso en cada caso.
Si quieres realizar un curso de formación no reglada, deberás consultar con el centro qué conocimientos y titulación se necesita para acceder, dependiendo de la complejidad de los contenidos.
¿Qué título obtendré con estos cursos?
Al finalizar estos cursos obtendrás un diploma o certificado de asesor financiero expedido por el centro en el que lo hayas realizado, o bien el título de máster correspondiente.
¿De qué podré trabajar cuando termine estos cursos?
Podrás trabajar como asesor financiero en entidades financieras o empresas de gestión de patrimonios, compañías de seguros, intermediarios financieros o agencias de valores.